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中国网·美丽江苏讯 为了有效落实个人金融专业产品销售专区录音录像管理办法,提升合规销售管理水平,做到应录尽录,工行淮安分行下达关于保险双录的相关制度,要求各行严格执行。近期,淮安涟水支行对今年以来销售的保险,对照销售清单,逐笔进行自查并整改。
一、加强组织推动,做好“双录”培训
支行高度重视“双录”工作,要求各网点仔细检查网点销售专区标识牌、理财产品风险提示牌等标识是否完整展示,测试双录设备,确保网点内所有柜面、理财室和自助设备等渠道双录功能正常运行。另外,网点主任利用晨夕会要求理财经理对网点员工进行合规销售暨“双录”专题培训,及时将上级行传达的录音录像管理制度、业务操作流程、话术等传达到每位员工,重点对监管制度等关键内容进行讲读、对录制要求进行规范,从而使网点员工熟知双录工作要求,正确掌握操作流程,规范使用话术。
二、持续落实制度,增加合规意识
支行要求客户经理要充分认识到自身职责,端正态度,明确双录工作的开展不仅是对客户负责,更是对自己的负责。既把完成各项业务指标放在重要位置,又要把控制风险点放在突出位置。同时,要求严格执行所有经本行推荐成功的保险销售,无论柜面、自助机还是手机银行线上出单,无论录不录入本行营销人员代码,均需在客户购买前按双录要求进行双录,严格执行“先录后买”、“笔笔双录”。
三、明确双录责任,做好全面整改
该行要求客户经理必须认真执行双录规定,规范操作,并将双录工作纳入常态化管理与重点检查内容,强化日常监督检查力度,明确惩罚机制。一是支行分管行长为本行双录管理的第一责任人,需承担起本行双录管理责任。各行分管行长按照每两周检查一次辖内网点的频率,对双录进行抽查。二是各网点主任为本网点双录管理责任人,需承担起本网点双录检查职责。网点主任按照每周至少检查一次的频率,对本网点当周所有的保险销售进行检查,发现问题立即整改、补录。以此,真正做到“有问题不放过,问题不整改不放过”,确保双录工作落到实处,切实保障客户合法权益。(文/薛鑫林)